Le professioni comprese in questa unità assistono gli specialisti nella rilevazione e nell'analisi dei dati finanziari e di investimento di imprese, organizzazioni o famiglie per individuare e valutare lo stato e i rischi delle relative esposizioni e per vendere adeguati prodotti finanziari. Mettono in relazione, anche attraverso attività di consulenza, banche o intermediari finanziari determinati con la potenziale clientela al fine della concessione di finanziamenti. L'esercizio della professione di Promotore finanziario e regolamentato dalle leggi dello Stato.
- Compiti e attività
- Conoscenze
- Skills
- Attitudini
- Attività generalizzate
- Condizioni di Lavoro
- Stili di lavoro
- Valori per la professione
- Caratteristiche della personalità
- Esempi di professioni
- Professioni Correlate
Sistema informativo professioni
Strumenti
Compiti e Attività
analizzare o individuare le esigenze del cliente
cercare una risposta adeguata ai bisogni del cliente
analizzare dati finanziari
valutare i rischi finanziari
gestire le operazioni finanziarie o gli investimenti
fornire consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi, sugli investimenti
tenersi aggiornati sull'andamento dei mercati
curare i rapporti con gli istituti bancari
vendere al pubblico i prodotti finanziari
proporre investimenti
valutare il merito creditizio
svolgere attività di intermediazione
tenersi aggiornati sui prodotti finanziari
Conoscenze
Ingegneria e tecnologia Conoscenza dei principi e dei fatti relativi all'uso, alla progettazione, al disegno e all'applicazione delle tecnologie per scopi specifici
Salute e servizi alla persona Conoscenza dei principi e dei fatti inerenti la diagnosi, la cura e la prevenzione delle malattie e il mantenimento e miglioramento della salute fisica e mentale
Matematica e scienze Conoscenza dei metodi, delle teorie e delle applicazioni delle scienze matematiche, fisiche, chimiche, biologiche, sociali, psicologiche e geografiche
Processo di produzione Conoscenza di principi e fatti connessi alla produzione, alla trasformazione, allo stoccaggio e alla distribuzione dei prodotti agricoli e manifatturieri
Gestione di impresa Conoscenza dei principi e dei fatti correlati alla gestione, all'organizzazione burocratica e alla contabilità di impresa; alla vendita e alla commercializzazione dei prodotti; alla cura e alla fornitura di servizi a clienti o a persone e alla valutazione della loro qualità; alla gestione delle risorse umane e materiali dell'organizzazione
Comunicazione Conoscenza dei principi, dei fatti e delle tecniche concernenti la veicolazione dell'informazione anche attraverso l'utilizzo delle tlc e le modalità di trasporto di persone e cose
Scienze umanistiche Conoscenza dei principi e dei fatti nel campo storico, linguistico, della produzione artistica e del pensiero
Istruzione e formazione Conoscenza in materia di metodi per la definizione dei curricula e dei percorsi formativi, per l'insegnamento e per la misurazione degli esiti formativi
Legislazione e pubblica sicurezza Conoscenza di leggi, norme e i regolamenti per mantenere e salvaguardare la convivenza sociale e per tutelare i beni e la proprietà
Skills
Skill cognitive Modalità di riflettere, di acquisire e di controllare le informazioni fondamentali per imparare ad apprendere e a far fronte ai cambiamenti e alle innovazioni
Problem solving Processi cognitivi che consentono di affrontare e risolvere i problemi sul lavoro attraverso procedure che comportano la loro identificazione, la ricognizione dell'informazione necessaria a precisare i termini in cui si pongono e l'individuazione e valutazione di congruità delle possibili soluzioni
Skill relative al linguaggio alfa-numerico Processi di base che consentono di padroneggiare i linguaggi (naturali e scientifici) e la comunicazione
Skill relazionali Interazioni che sul lavoro si stabiliscono con gli altri, sia colleghi che destinatari dell'attività lavorativa. Percezione delle reazioni degli altri e delle condizioni che le producono. Capacità di adattare le risposte a tali reazioni in termini di persuasione, negoziazione. Capacità di trasferimento delle informazioni e di individuazione delle modalità per soddisfare le esigenze altrui
Skill tecniche per la progettazione, gestione e monitoraggio dei processi Processi cognitivi attivati quando si lavora con le macchine e con le tecnologie per progettare prodotti analizzando i bisogni che dovranno soddisfare e i relativi requisiti; per realizzare o adattare attrezzature e tecnologie alle esigenze degli utenti; per programmare software; per monitorare macchine e strumentazioni; per controllare l'operatività di attrezzature e sistemi; per manutenere e riparare; per risolvere problemi imprevisti
Skill relative alla gestione delle risorse uname e materiali Processi cognitivi attivati per: gestire efficacemente le risorse disponibili in termini di allocazione e gestione del tempo; detrminare e contabilizzare le risorse finanziarie necessarie ad eseguire un lavoro; individuare e acquisire le attrezzature e i materiali più appropriati per svolgere il lavoro; selezionare, motivare e dirigere il personale
Skill relative all'analisi e al controllo dei sistemi Processi cognitivi utilizzati per: capire, controllare e migliorare i sistemi socio-tecnici in termini di valutazione dei costi e dei benefici di possibili azioni; individuare l'azione più appropriata agli obiettivi perseguiti; determinare i modi con cui un sistema dovrebbe funzionare e di come eventuali cambiamenti provenienti dall'esterno o dall'interno potrebbero modificare i risultati delle attività
Attitudini
Attitudini/abilità fisiche Esprimono la fisicità (la forza, la resistenza, la dinamicità e l'agilità muscolo-scheletrica) necessaria per svolgere le attività richieste dalla professione
Attitudini/abilità psicomotorie Capacità di controllo, di coordinamento e di reazione del corpo e la destrezza con cui tali capacità vengono richieste nello svolgimento del lavoro
Attitudini/abilità sensoriali Individuano, sempre dal lato della fisicità le capacità senso-percettive, visive, uditive, di distinzione vocale e di fonazione che vengono richieste dal lavoro e dalle attività ad esso connesse
Attitudini/abilità cognitive Capacità di capire, di esprimersi, di ragionare, di produrre idee, con cui l'individuo affronta compiti e problemi connessi alle specifiche attività lavorative. Sono in genere acquisite attraverso il processo complessivo di formazione intellettuale
Attività generalizzate
Cercare/ricevere informazioni riferite al lavoro Attività lavorative che consentono di individuare e acquisire l'informazione utile allo svolgimento del lavoro
Amministrazione Attività lavorative caratterizzate da significativi aspetti di gestione amministrativa e del personale
Coordinare/sviluppare/gestire/consigliare Attività lavorative caratterizzate da significativi aspetti di coordinamento, di gestione e di organizzazione del lavoro con il coinvolgimento di altre persone
Lavoro tecnico e complesso Risultati scaturiti da attività di lavoro caratterizzate da componenti tecniche e da significativi livelli complessità
Comunicazione/interazione Attività lavorative caratterizzate da una significativa componente di comunicazione e interazione con altre persone
Identificare/valutare informazioni rilevanti per il lavoro Attività lavorative che consentono di identificare, selezionare e valutare le informazioni rilevanti per lo svolgimento del lavoro
Processare dati e informazioni Attività lavorative che implicano l'attivazione di processi di trattamento dell'informazione
Lavoro fisico e manuale Risultati del lavoro ottenuti utilizzando principalmente manualità e forza fisica
Decision making Attività lavorative che implicano l'attivazione di modalità di pensiero finalizzate al trattamento dell'informazione
Condizioni di lavoro
Caratteristiche strutturali del lavoro Criticità del lavoro rispetto alla possibilità di commettere seri errori; grado di libertà nel prendere decisioni e conseguenze che esse hanno sugli altri lavoratori e sui risultati dell'impresa; livello di automazione e di strutturazione delle attività lavorative; livello di competizione sul lavoro; tempi, scansioni e modalità di programmazione e di esecuzione del lavoro
Relazioni/interazioni interpersonali Relazioni di ruolo che si stabiliscono sul lavoro in termini di interazione con altri colleghi; responsabilità della salute e della sicurezza del personale; risultati del lavoro; frequenza con cui si verificano situazioni di conflitto o di tensione fra persone
Condizioni fisiche del lavoro Ambienti e condizioni fisiche in cui il lavoro si svolge; i rischi a cui espone il lavoro; la frequenza con cui richiede particolari posture o attività fisiche e/o di indossare equipaggiamenti di sicurezza
Valori di lavoro
Conseguimento dei risultati
Riconoscimento
Supporto dell'oganizzazione
Relazioni
Situazione di lavoro
Autonomia
Stili di lavoro
Caratteristiche della personalità
LE TRE PRINCIPALI CARATTERISTICHE DELLA PERSONALITÀ CHE VENGONO UTILIZZATE NELLO SVOLGIMENTO DELL'ATTIVITÀ LAVORATIVA.
Investigativo
Analitica, curiosa, accurata, precisa, desiderosa di sapere, riflessiva, logica, ha fiducia nelle proprie capacità intellettuali
Realistico
Diretta, concreta, stabile, pratica, perseverante, semplice, adattabile, privilegia la manualità
Convenzionale
Organizzata, accurata, metodica, efficiente, giudiziosa, ordinata, previdente, predilige comportamenti formali
Professioni Correlate
↑ Professioni con un livello di competenza superiore
→ Professioni con pari livello di competenza
↓ Professioni con un livello di competenza inferiore
Alta correlazione
- 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie ↑
- 3.3.2.6.2 - Tecnici della locazione finanziaria →
- 4.2.1.1.0 - Addetti agli sportelli assicurativi, bancari e di altri intermediari finanziari ↓
- 1.3.1.7.0 - Imprenditori e responsabili di piccoli istituti di credito e di intermediazione finanziaria, assicurativa e immobiliare ↑
- 5.4.1.1.5 - ↓
- 3.3.2.2.0 - Tecnici del lavoro bancario →
- 3.3.2.3.0 - Agenti assicurativi →
- 1.3.1.8.0 - Imprenditori e responsabili di piccole aziende nei servizi alle imprese e alle persone ↑
Media correlazione
- 2.5.1.4.1 - Specialisti in contabilità ↑
- 3.3.2.5.0 - Agenti di borsa e cambio, tecnici dell'intermediazione titoli e professioni assimilate →
- 2.5.3.1.2 - Specialisti dell'economia aziendale ↑
- 1.2.1.4.2 - ↑
- 1.2.1.2.2 - ↑
- 5.1.1.3.0 - Esercenti di distributori di carburanti ed assimilati ↓
- 3.3.3.4.0 - Tecnici della vendita e della distribuzione →
- 2.5.1.5.2 - Specialisti nella commercializzazione di beni e servizi (escluso il settore ICT) ↑
- 3.3.2.6.1 - Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti →
- 4.3.2.3.0 - Addetti alle operazioni finanziarie per conto dell'impresa o dell'organizzazione ↓
- 2.5.1.2.0 - Specialisti della gestione e del controllo nelle imprese private ↑
- 4.2.1.2.0 - Addetti agli sportelli dei servizi postali ↓
- 1.3.1.6.3 - Imprenditori e responsabili di piccole aziende nei servizi informatici e di telecomunicazione ↑
- 3.3.3.1.0 - Approvvigionatori e responsabili acquisti →
- 1.2.3.3.0 - Direttori e dirigenti del dipartimento vendite e commercializzazione ↑
- 3.3.1.2.1 - Contabili →
- 5.4.1.2.3 - ↓
- 1.2.2.4.1 - ↑
Bassa correlazione
- 1.2.1.7.0 - Imprenditori e amministratori di grandi banche, assicurazioni, agenzie immobiliari, di intermediazione finanziaria ↑
- 3.3.4.6.0 - Rappresentanti di commercio →
- 3.3.1.3.1 - Tecnici dell'acquisizione delle informazioni →
- 3.3.4.3.0 - Agenti concessionari →
- 1.2.3.1.0 - Direttori e dirigenti del dipartimento finanza ed amministrazione ↑
- 5.4.1.1.3 - ↓
- 4.3.2.1.0 - Addetti alla contabilità ↓
- 1.2.2.7.0 - Direttori e dirigenti generali di banche, assicurazioni, agenzie immobiliari e di intermediazione finanziaria ↑
- 1.2.1.6.3 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende nei servizi informatici e di telecomunicazione ↑
- 2.5.1.4.2 - Fiscalisti e tributaristi ↑
- 1.2.3.7.0 - Direttori e dirigenti del dipartimento ricerca e sviluppo ↑
- 5.5.4.1.0 - ↓
- 1.2.1.9.3 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende nel settore delle attività sportive, ricreative, di intrattenimento e di divertimento ↑
- 2.5.1.5.3 - Specialisti nella commercializzazione nel settore delle tecnologie dell'informazione e della comunicazione ↑
- 1.2.1.8.0 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende nei servizi alle imprese e alle persone ↑
- 1.2.1.5.0 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende nei servizi di alloggio e ristorazione ↑
- 4.3.1.1.0 - Addetti alla gestione degli acquisti ↓
- 4.4.1.1.0 - Personale addetto a compiti di controllo, verifica e professioni assimilate ↓
- 1.2.2.4.2 - ↑
- 4.3.2.2.0 - Addetti alle buste paga ↓
- 5.1.1.2.1 - Esercenti delle vendite al minuto in negozi ↓
- 3.3.4.2.0 - Agenti di commercio →
- 5.1.2.4.0 - Cassieri di esercizi commerciali ↓
- 3.3.4.4.0 - Agenti di pubblicità →
- 5.5.4.2.0 - ↓
- 3.3.3.5.0 - Tecnici del marketing →
- 1.3.1.5.0 - Imprenditori e responsabili di piccoli alberghi, alloggi o aree di campeggio e di piccoli esercizi di ristorazione ↑
- 4.2.1.4.0 - Addetti agli sportelli delle agenzie di pegno e professioni assimilate ↓
- 2.5.1.1.1 - Specialisti della gestione nella Pubblica Amministrazione ↑
- 3.3.1.2.2 - Economi e tesorieri →
- 5.4.1.1.2 - ↓
- 2.5.1.5.1 - Specialisti nell'acquisizione di beni e servizi ↑
- 4.2.1.3.0 - Addetti agli sportelli per l'esazione di imposte e contributi e al recupero crediti ↓
- 5.1.2.5.2 - Venditori a distanza ↓
- 4.1.1.2.0 - Addetti agli affari generali ↓
- 5.5.5.1.0 - ↓
- 3.3.1.1.1 - Segretari amministrativi e tecnici degli affari generali →
- 5.4.1.1.1 - ↓
- 4.1.2.3.0 - Addetti alle macchine per la riproduzione e l'invio di materiali e documenti ↓
- 1.2.2.6.2 - Direttori e dirigenti generali di aziende nei servizi editoriali, di produzione cinematografica, radiofonica e televisiva ↑
- 5.1.3.4.0 - Addetti all'informazione e all'assistenza dei clienti ↓
- 1.3.1.2.2 - ↑
- 1.2.2.8.0 - Direttori e dirigenti generali di aziende di servizi alle imprese e alle persone ↑
- 1.2.2.6.1 - Direttori e dirigenti generali di aziende nel settore dei trasporti e magazzinaggio ↑
- 3.4.1.2.2 - Organizzatori di convegni e ricevimenti →
Esempi di professioni
- agente finanziario
- promotore finanziario
- venditore prodotti finanziari e azionari
- analista di rischi aziendali
- consulente finanziario
- consulente finanziario porta a porta
- esperto finanziamento per l'export
- esperto sala consulenza finanziaria in ufficio postale
- gestore di fondi di investimento
- mediatore creditizio
- operatore di cambio