Le professioni comprese in questa unità assistono gli specialisti nella rilevazione e nell'analisi dei dati finanziari e di investimento di imprese, organizzazioni o famiglie per individuare e valutare lo stato e i rischi delle relative esposizioni e per vendere adeguati prodotti finanziari. Mettono in relazione, anche attraverso attività di consulenza, banche o intermediari finanziari determinati con la potenziale clientela al fine della concessione di finanziamenti. L'esercizio della professione di Promotore finanziario è regolamentato dalle leggi dello Stato.
- Compiti e attività
- Conoscenze
- Skills
- Attitudini
- Attività generalizzate
- Condizioni di Lavoro
- Stili di lavoro
- Valori per la professione
- Caratteristiche della personalità
- Esempi di professioni
- Professioni Correlate
Sistema informativo professioni- Numero guida EQF
Strumenti
Compiti e Attività
cercare una risposta adeguata ai bisogni del cliente
tenersi aggiornati sull'andamento dei mercati
analizzare o individuare le esigenze del cliente
vendere al pubblico i prodotti finanziari
analizzare dati finanziari
valutare il merito creditizio
gestire le operazioni finanziarie o gli investimenti
fornire consulenza alla clientela sui prodotti bancari, sui fidi, sugli investimenti
valutare i rischi finanziari
tenersi aggiornati sui prodotti finanziari
curare i rapporti con gli istituti bancari
svolgere attività di intermediazione
proporre investimenti
Conoscenze
Gestione di impresa Conoscenza dei principi e dei fatti correlati alla gestione, all'organizzazione burocratica e alla contabilità di impresa; alla vendita e alla commercializzazione dei prodotti; alla cura e alla fornitura di servizi a clienti o a persone e alla valutazione della loro qualità; alla gestione delle risorse umane e materiali dell'organizzazione
Legislazione e pubblica sicurezza Conoscenza di leggi, norme e i regolamenti per mantenere e salvaguardare la convivenza sociale e per tutelare i beni e la proprietà
Istruzione e formazione Conoscenza in materia di metodi per la definizione dei curricula e dei percorsi formativi, per l'insegnamento e per la misurazione degli esiti formativi
Scienze umanistiche Conoscenza dei principi e dei fatti nel campo storico, linguistico, della produzione artistica e del pensiero
Comunicazione Conoscenza dei principi, dei fatti e delle tecniche concernenti la veicolazione dell'informazione anche attraverso l'utilizzo delle tlc e le modalità di trasporto di persone e cose
Matematica e scienze Conoscenza dei metodi, delle teorie e delle applicazioni delle scienze matematiche, fisiche, chimiche, biologiche, sociali, psicologiche e geografiche
Processo di produzione Conoscenza di principi e fatti connessi alla produzione, alla trasformazione, allo stoccaggio e alla distribuzione dei prodotti agricoli e manifatturieri
Ingegneria e tecnologia Conoscenza dei principi e dei fatti relativi all'uso, alla progettazione, al disegno e all'applicazione delle tecnologie per scopi specifici
Salute e servizi alla persona Conoscenza dei principi e dei fatti inerenti la diagnosi, la cura e la prevenzione delle malattie e il mantenimento e miglioramento della salute fisica e mentale
Skills
Skill relative al linguaggio alfa-numerico Processi di base che consentono di padroneggiare i linguaggi (naturali e scientifici) e la comunicazione
Problem solving Processi cognitivi che consentono di affrontare e risolvere i problemi sul lavoro attraverso procedure che comportano la loro identificazione, la ricognizione dell'informazione necessaria a precisare i termini in cui si pongono e l'individuazione e valutazione di congruità delle possibili soluzioni
Skill cognitive Modalità di riflettere, di acquisire e di controllare le informazioni fondamentali per imparare ad apprendere e a far fronte ai cambiamenti e alle innovazioni
Skill relazionali Interazioni che sul lavoro si stabiliscono con gli altri, sia colleghi che destinatari dell'attività lavorativa. Percezione delle reazioni degli altri e delle condizioni che le producono. Capacità di adattare le risposte a tali reazioni in termini di persuasione, negoziazione. Capacità di trasferimento delle informazioni e di individuazione delle modalità per soddisfare le esigenze altrui
Skill relative alla gestione delle risorse uname e materiali Processi cognitivi attivati per: gestire efficacemente le risorse disponibili in termini di allocazione e gestione del tempo; detrminare e contabilizzare le risorse finanziarie necessarie ad eseguire un lavoro; individuare e acquisire le attrezzature e i materiali più appropriati per svolgere il lavoro; selezionare, motivare e dirigere il personale
Skill relative all'analisi e al controllo dei sistemi Processi cognitivi utilizzati per: capire, controllare e migliorare i sistemi socio-tecnici in termini di valutazione dei costi e dei benefici di possibili azioni; individuare l'azione più appropriata agli obiettivi perseguiti; determinare i modi con cui un sistema dovrebbe funzionare e di come eventuali cambiamenti provenienti dall'esterno o dall'interno potrebbero modificare i risultati delle attività
Skill tecniche per la progettazione, gestione e monitoraggio dei processi Processi cognitivi attivati quando si lavora con le macchine e con le tecnologie per progettare prodotti analizzando i bisogni che dovranno soddisfare e i relativi requisiti; per realizzare o adattare attrezzature e tecnologie alle esigenze degli utenti; per programmare software; per monitorare macchine e strumentazioni; per controllare l'operatività di attrezzature e sistemi; per manutenere e riparare; per risolvere problemi imprevisti
Attitudini
Attitudini/abilità cognitive Capacità di capire, di esprimersi, di ragionare, di produrre idee, con cui l'individuo affronta compiti e problemi connessi alle specifiche attività lavorative. Sono in genere acquisite attraverso il processo complessivo di formazione intellettuale
Attitudini/abilità sensoriali Individuano, sempre dal lato della fisicità, le capacità senso-percettive, visive, uditive, di distinzione vocale e di fonazione che vengono richieste dal lavoro e dalle attività ad esso connesse
Attitudini/abilità psicomotorie Capacità di controllo, di coordinamento e di reazione del corpo e la destrezza con cui tali capacità vengono richieste nello svolgimento del lavoro
Attitudini/abilità fisiche Esprimono la fisicità (la forza, la resistenza, la dinamicità e l'agilità muscolo-scheletrica) necessaria per svolgere le attività richieste dalla professione
Attività generalizzate
Decision making Attività lavorative che implicano l'attivazione di modalità di pensiero finalizzate al trattamento dell'informazione
Processare dati e informazioni Attività lavorative che implicano l'attivazione di processi di trattamento dell'informazione
Cercare/ricevere informazioni riferite al lavoro Attività lavorative che consentono di individuare e acquisire l'informazione utile allo svolgimento del lavoro
Comunicazione/interazione Attività lavorative caratterizzate da una significativa componente di comunicazione e interazione con altre persone
Coordinare/sviluppare/gestire/consigliare Attività lavorative caratterizzate da significativi aspetti di coordinamento, di gestione e di organizzazione del lavoro con il coinvolgimento di altre persone
Amministrazione Attività lavorative caratterizzate da significativi aspetti di gestione amministrativa e del personale
Identificare/valutare informazioni rilevanti per il lavoro Attività lavorative che consentono di identificare, selezionare e valutare le informazioni rilevanti per lo svolgimento del lavoro
Lavoro tecnico e complesso Risultati scaturiti da attività di lavoro caratterizzate da componenti tecniche e da significativi livelli complessità
Lavoro fisico e manuale Risultati del lavoro ottenuti utilizzando principalmente manualità e forza fisica
Condizioni di lavoro
Relazioni/interazioni interpersonali Relazioni di ruolo che si stabiliscono sul lavoro in termini di interazione con altri colleghi; responsabilità della salute e della sicurezza del personale; risultati del lavoro; frequenza con cui si verificano situazioni di conflitto o di tensione fra persone
Caratteristiche strutturali del lavoro Criticità del lavoro rispetto alla possibilità di commettere seri errori; grado di libertà nel prendere decisioni e conseguenze che esse hanno sugli altri lavoratori e sui risultati dell'impresa; livello di automazione e di strutturazione delle attività lavorative; livello di competizione sul lavoro; tempi, scansioni e modalità di programmazione e di esecuzione del lavoro
Condizioni fisiche del lavoro Ambienti e condizioni fisiche in cui il lavoro si svolge; i rischi a cui espone il lavoro; la frequenza con cui richiede particolari posture o attività fisiche e/o di indossare equipaggiamenti di sicurezza
Valori di lavoro
Conseguimento dei risultati
Relazioni
Supporto dell'oganizzazione
Riconoscimento
Situazione di lavoro
Autonomia
Stili di lavoro
Adattabilità Specifica le modalità di adattamento emotivo richieste dal lavoro in termini di controllo delle proprie emozioni in situazioni di difficoltà, di controllo delle reazioni istintive e dei comportamenti aggressivi, di disponibilità ad accettare opinioni critiche al proprio operato. Capacità di controllare situazioni di stress elevato e di adattarsi a situazioni di forte cambiamento e di elevata variabilità nel posto di lavoro
Coscenziosità Specifica l'affidabilità, l'impegno, la cura e l'attenzione al dettaglio nell'esecuzione dei compiti lavorativi. Indica inoltre l'integrità, l'onestà e la tensione individuale a mantenere e privilegiare comportamenti moralmente corretti sul lavoro
Orientamento al risultato Specifica le modalità di comportamento e di impegno personale finalizzati al conseguimento degli obiettivi richiesti dall'attività lavorativa; la perseveranza necessaria per fronteggiare gli ostacoli, l'assunzione di responsabilità nel raccogliere le sfide che l'attività lavorativa comporta
Leadership Specifica l'esercizio di influenza sugli altri, l'attitudine ad essere autorevole, la disponibilità a guidare, a farsi carico dei problemi e a fornire opinioni e consigli ad altre persone all'interno dell'organizzazione
Orientamento alle relazioni Specifica l'affabilità nelle relazioni sociali; la sensibilità ai bisogni degli altri; la capacità di convincere gli altri a lavorare insieme e la cura dei rapporti personali sul lavoro
Indipendenza Specifica la capacità di affrontare il proprio lavoro seguendo strategie individuali,; di organizzarsi senza o con una limitata supervisione; far affidamento soprattutto su se stessi nello svolgimento dell'attività lavorativa
Intelligenza pratica Specifica la creatività, la capacità di produrre idee alternative, richiesta dal lavoro anche nella soluzione dei problemi che sul lavoro si presentano; la capacità di analisi delle informazioni o di approccio logico ai problemi necessaria per svolgere il lavoro
Caratteristiche della personalità
LE TRE PRINCIPALI CARATTERISTICHE DELLA PERSONALITÀ CHE VENGONO UTILIZZATE NELLO SVOLGIMENTO DELL'ATTIVITÀ LAVORATIVA.
Intraprendente
Sicura di sé, persuasiva, energica, ambiziosa, estroversa, loquace, avventurosa, è abile nello stabilire relazioni sociali
Convenzionale
Organizzata, accurata, metodica, efficiente, giudiziosa, ordinata, previdente, predilige comportamenti formali
Realistico
Diretta, concreta, stabile, pratica, perseverante, semplice, adattabile, privilegia la manualità
Professioni Correlate
↑ Professioni con un livello di competenza superiore
→ Professioni con pari livello di competenza
↓ Professioni con un livello di competenza inferiore
Alta correlazione
- 3.3.2.6.2 - Tecnici della locazione finanziaria →
- 4.2.1.1.0 - Addetti agli sportelli assicurativi, bancari e di altri intermediari finanziari ↓
- 3.3.2.2.0 - Tecnici del lavoro bancario →
- 2.5.3.1.2 - Specialisti dell'economia aziendale ↑
- 5.4.2.1.5 - Esercenti di sale scommesse ↓
- 2.5.1.4.3 - Specialisti in attività finanziarie ↑
- 2.5.1.2.0 - Specialisti della gestione e del controllo nelle imprese private ↑
- 1.2.1.7.0 - Imprenditori e amministratori di grandi banche, assicurazioni, agenzie immobiliari, di intermediazione finanziaria ↑
- 1.3.1.7.0 - Imprenditori e responsabili di piccoli istituti di credito e di intermediazione finanziaria, assicurativa e immobiliare ↑
- 2.5.1.5.1 - Specialisti nell'acquisizione di beni e servizi ↑
- 3.3.2.6.1 - Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti →
- 3.3.2.3.0 - Agenti assicurativi →
- 1.2.2.7.0 - Direttori e dirigenti generali di banche, assicurazioni, agenzie immobiliari e di intermediazione finanziaria ↑
- 1.2.1.5.0 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende nei servizi di alloggio e ristorazione ↑
- 1.2.2.4.0 - Direttori e dirigenti generali di aziende nel commercio ↑
- 4.2.1.2.0 - Addetti agli sportelli dei servizi postali ↓
Media correlazione
- 3.3.2.5.0 - Agenti di borsa e cambio, tecnici dell'intermediazione titoli e professioni assimilate →
- 5.4.2.1.3 - Esercenti di attività ricreative ↓
- 3.3.1.2.2 - Economi e tesorieri →
- 5.4.2.2.3 - Ricevitori ↓
- 1.3.1.9.3 - Imprenditori e responsabili di piccole aziende nel settore delle attività sportive, ricreative, di intrattenimento e divertimento ↑
- 5.1.3.4.0 - Addetti all'informazione e all'assistenza dei clienti ↓
- 5.1.1.3.0 - Esercenti di distributori di carburanti ed assimilati ↓
- 1.2.1.9.3 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende nel settore delle attività sportive, ricreative, di intrattenimento e di divertimento ↑
- 2.5.1.4.1 - Specialisti in contabilità ↑
- 1.2.1.8.0 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende nei servizi alle imprese e alle persone ↑
- 3.3.1.2.1 - Contabili →
- 1.2.1.4.0 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende nel commercio ↑
- 1.2.2.8.0 - Direttori e dirigenti generali di aziende di servizi alle imprese e alle persone ↑
- 5.2.1.1.0 - Esercenti nelle attività ricettive ↓
- 1.2.2.6.2 - Direttori e dirigenti generali di aziende nei servizi editoriali, di produzione cinematografica, radiofonica e televisiva ↑
- 5.4.6.2.0 - Addetti di agenzie per il disbrigo di pratiche e professioni assimilate ↓
- 2.5.1.5.2 - Specialisti nella commercializzazione di beni e servizi (escluso il settore ICT) ↑
- 1.2.3.3.0 - Direttori e dirigenti del dipartimento vendite e commercializzazione ↑
- 4.3.1.1.0 - Addetti alla gestione degli acquisti ↓
- 5.1.2.4.0 - Cassieri di esercizi commerciali ↓
- 1.2.2.9.0 - Direttori e dirigenti generali di aziende nel settore delle attività sportive, ricreative, di intrattenimento e divertimento ↑
- 3.3.3.1.0 - Approvvigionatori e responsabili acquisti →
- 4.3.1.2.0 - Addetti alla gestione dei magazzini e professioni assimilate ↓
- 5.4.2.1.2 - Esercenti di locali notturni ↓
- 3.4.1.2.2 - Organizzatori di convegni e ricevimenti →
- 1.2.1.9.1 - Imprenditori e amministratori di grandi istituti scolastici, universitari e di ricerca privati ↑
- 4.2.1.3.0 - Addetti agli sportelli per l'esazione di imposte e contributi e al recupero crediti ↓
- 2.5.1.4.2 - Fiscalisti e tributaristi ↑
- 3.4.1.2.1 - Organizzatori di fiere, esposizioni ed eventi culturali →
- 3.4.2.5.1 - Organizzatori di eventi e di strutture sportive →
- 4.3.2.3.0 - Addetti alle operazioni finanziarie per conto dell'impresa o dell'organizzazione ↓
- 5.4.6.1.0 - Esercenti di agenzie per il disbrigo di pratiche e professioni assimilate ↓
- 1.1.4.1.2 - Dirigenti di sindacati e altre organizzazioni a tutela di interessi economici e sociali ↑
- 4.2.1.4.0 - Addetti agli sportelli delle agenzie di pegno e professioni assimilate ↓
- 5.4.7.1.0 - Esercenti di agenzie di pompe funebri ↓
- 3.3.4.3.0 - Agenti concessionari →
- 3.3.3.4.0 - Tecnici della vendita e della distribuzione →
- 3.3.4.4.0 - Agenti di pubblicità →
- 1.3.1.9.1 - Imprenditori e responsabili di piccole aziende nei servizi di istruzione, formazione e ricerca ↑
Bassa correlazione
- 5.4.7.2.0 - Addetti alle agenzie di pompe funebri ↓
- 1.3.1.8.0 - Imprenditori e responsabili di piccole aziende nei servizi alle imprese e alle persone ↑
- 1.2.2.6.1 - Direttori e dirigenti generali di aziende nel settore dei trasporti e magazzinaggio ↑
- 1.3.1.9.2 - Imprenditori e responsabili di piccole aziende nei servizi di sanità e assistenza sociale ↑
- 5.4.2.1.1 - Esercenti di cinema e teatri ↓
- 1.2.1.6.2 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende nei servizi editoriali, di produzione cinematografica, radiofonica e televisiva ↑
- 1.1.2.6.2 - Dirigenti ed equiparati delle università e degli enti di ricerca ↑
- 1.3.1.5.0 - Imprenditori e responsabili di piccoli alberghi, alloggi o aree di campeggio e di piccoli esercizi di ristorazione ↑
- 1.2.2.5.0 - Direttori e dirigenti generali di aziende nel settore dei servizi di alloggio e ristorazione ↑
- 1.2.1.2.0 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende che operano nell'estrazione dei minerali, nella manifattura, nella produzione e distribuzione di energia elettrica, gas e acqua e nella gestione dei rifiuti ↑
- 1.2.1.6.3 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende nei servizi informatici e di telecomunicazione ↑
- 3.3.3.5.0 - Tecnici del marketing →
- 1.2.3.1.0 - Direttori e dirigenti del dipartimento finanza ed amministrazione ↑
- 1.2.1.9.2 - Imprenditori e amministratori di grandi ospedali, cliniche private o grandi aziende di assistenza sociale ↑
- 3.3.4.2.0 - Agenti di commercio →
- 4.1.1.2.0 - Addetti agli affari generali ↓
- 2.5.1.3.2 - Specialisti dell'organizzazione del lavoro ↑
- 1.2.1.6.1 - Imprenditori e amministratori di grandi aziende nel settore dei trasporti e magazzinaggio ↑
- 3.3.4.5.0 - Agenti e periti immobiliari →
- 4.1.2.2.0 - Addetti all'immissione dati ↓
- 4.1.2.1.0 - Addetti alla videoscrittura, dattilografi, stenografi e professioni assimilate ↓
- 5.4.2.1.4 - Esercenti di attività sportive ↓
- 2.1.1.3.2 - Statistici ↑
- 5.1.1.2.1 - Esercenti delle vendite al minuto in negozi ↓
- 4.2.2.1.0 - Addetti all'accoglienza e all'informazione nelle imprese e negli enti pubblici ↓
- 4.2.2.2.0 - Addetti all'accoglienza nei servizi di alloggio e ristorazione ↓
- 1.2.3.4.0 - Direttori e dirigenti del dipartimento comunicazione, pubblicità e pubbliche relazioni ↑
- 6.5.3.2.2 - Maglieristi ↓
- 5.1.2.3.0 - Addetti ad attività organizzative delle vendite ↓
- 4.2.1.5.0 - Addetti alla vendita di biglietti ↓
- 6.3.3.2.1 - Artigiani di prodotti tessili artistici lavorati a mano ↓
- 3.3.1.4.0 - Corrispondenti in lingue estere e professioni assimilate →
- 1.1.2.6.1 - Dirigenti ed equiparati delle amministrazioni dello Stato, degli enti pubblici non economici e degli enti locali ↑
- 3.4.1.1.0 - Tecnici delle attività ricettive e professioni assimilate →
- 3.3.1.1.1 - Segretari amministrativi e tecnici degli affari generali →
- 5.4.2.2.1 - Allibratori ↓
- 3.3.4.6.0 - Rappresentanti di commercio →
- 1.2.3.5.0 - Direttori e dirigenti del dipartimento approvvigionamento e distribuzione ↑
- 2.5.1.3.1 - Specialisti in risorse umane ↑
- 2.5.1.6.0 - Specialisti delle relazioni pubbliche, dell'immagine e professioni assimilate ↑
- 1.3.1.2.0 - Imprenditori e responsabili di piccole aziende che operano nell'estrazione di minerali, nella manifattura, nella produzione e distribuzione di energia elettrica, gas e acqua e nelle attività di gestione dei rifiuti ↑
- 1.2.2.2.0 - Direttori e dirigenti generali di aziende che operano nella manifattura, nell'estrazione dei minerali, nella produzione e distribuzione di energia elettrica, gas, acqua e nelle attività di gestione dei rifiuti ↑
- 2.5.1.5.4 - Analisti di mercato ↑
- 1.3.1.6.2 - Imprenditori e responsabili di piccole aziende nei servizi editoriali, di produzione cinematografica, radiofonica e televisiva ↑
- 5.1.2.6.0 - Addetti ai distributori di carburanti ed assimilati ↓
- 1.3.1.6.3 - Imprenditori e responsabili di piccole aziende nei servizi informatici e di telecomunicazione ↑
- 4.1.2.3.0 - Addetti alle macchine per la riproduzione e l'invio di materiali e documenti ↓
- 3.3.3.3.1 - Commissari e aggiudicatori d'asta →
- 5.4.3.2.0 - Estetisti e truccatori ↓
- 3.1.1.3.0 - Tecnici statistici →
- 5.4.8.8.0 - Esercenti di garage ed autorimesse ↓
- 5.2.2.4.0 - Baristi e professioni assimilate ↓
- 3.4.1.4.0 - Agenti di viaggio →
- 5.1.1.1.0 - Esercenti delle vendite all'ingrosso ↓
- 4.3.2.4.0 - Addetti ai servizi statistici ↓
- 1.2.3.9.0 - Altri direttori e dirigenti di dipartimento ↑
- 1.1.2.4.1 - Direttori generali, dipartimentali ed equiparati delle amministrazioni dello Stato, degli enti pubblici non economici e degli enti locali ↑
Esempi di professioni
- agente finanziario
- promotore finanziario
- venditore prodotti finanziari e azionari
- analista di rischi aziendali
- consulente finanziario
- consulente finanziario porta a porta
- esperto finanziamento per l'export
- esperto sala consulenza finanziaria in ufficio postale
- gestore di fondi di investimento
- mediatore creditizio
- operatore di cambio
Numero guida EQF
Il Quadro Europeo delle Qualifiche, European Qiualification Framework (EQF), è una iniziativa dell'Unione Europea per mettere in trasparenza le qualifiche professionali dei Paesi membri e favorire la mobilità sul territorio. EQF si articola in otto livelli caratterizzati da una crescente complessità degli apprendimenti e il posizionamento di una qualifica su uno di questi è determinato dal valore attribuito alle tre componenti:
- Conoscenze
- Abilità
- Competenze
Nell' assegnazione del numero guida EQF alla singola unità professionale, il contributo delle tre componenti può variare. Il peso della dimensione "Conoscenza" è prevalente rispetto alle altre due per i Grandi Gruppi 2 e 3 in quanto risponde alla naturale rilevanza che tale dimensione presenta in questi gruppi. "Abilità" e "Competenze" hanno peso prevalente per gli ultimi Grandi Gruppi 6, 7 ed 8 in quanto le professioni che ospitano risultano maggiormente associate a processi di apprendimento non formale.